Первый номер. 2023 г. (г. Липецк)

ПЕРВЫЙ НОМЕР 10 января 2023 года № 01 (425) ТЕМА НЕДЕЛИ 9 му обслуживанию. То есть держатель подозрительного счёта не сможет сразу же перевести деньги на другой счёт, что обычно делают мошенники. Разблокировать эту опцию можно будет только при личном посещении банка. Запрет и самозапрет С 1 октября клиенты банков получили возможность самим устанавливать запрет на свои онлайн-операции или ограничивать их параметры. Это особенно важ ­ но, если вы знаете, что вы человек внушаемый и вас легко обмануть. Это можно сделать в отношении и от ­ дельных услуг, например онлайн-кредитования, и всех операций. Если дистанционные операции с вашими счетами будут под запретом, мошенники, даже полу ­ чив онлайн-доступ к ним, не смогут ничего сделать. С этой же даты банки обязаны проводить идентифи ­ кацию всех устройств, с которых клиенты совершают онлайн-операции, подтверждают телефонные номера и адреса электронной почты. Ещё одна мера, которую Центробанк предложил ввести для противодействия мошенникам, прет на выдачу кредитов во всех кредитных организа ­ циях, в том числе микрофинансовых. Его нужно зафик ­ сировать в своей кредитной истории. Это обезопасит клиента от ситуации, когда без его ведома могут офор ­ мить кредит на его имя. Если кредитор выдаст деньги при действующем самозапрете, он не сможет требовать погашения долга. Правда, законодательно эта инициа ­ тива пока ещё не закреплена. самоза- Единым фронтом А вот долгожданный закон об информационном обмене между Центробанком и МВД для противо ­ действия мошенникам наконец принят Госдумой. С 21 октября 2023 года МВД получит доступ к автома ­ тизированной системе Банка России, где собирается информация обо всех операциях, на которые клиент не давал согласия. По данным Центробанка, общая доля таких операций в 2021 году составила 49,4%. — С момента, когда закон вступит в силу, правоохра ­ нительные органы смогут в онлайн-режиме получать информацию о мошеннических операциях, конечно, с соблюдением всех норм о банковской тайне, — объяс ­ нил Дмитрий Чебряков. — А базу Банка России допол ­ нят сведения от МВД о совершённых противоправных действиях. Ну а до поры, пока закон начнёт действовать, глав ­ ным методом противодействия социальным инже ­ нерам и прочим мошенникам остаётся бдительность самих граждан и их информированность. Например, для проверки финансовой организации, которой вы желаете доверить свои деньги, можно зайти в специ ­ альный раздел сайта Банка России. В списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельно ­ сти сейчас 4 331 организация. Это компании с призна ­ ками финансовых пирамид, нелегальные кредиторы и форекс-дилеры. Некоторые из них действуют и на территории Липецкой области. Текст: Марина Карасик Фото: Сергей Паршин РАЗВОД ПО-УКРАИНСКИ мошенничеств во время онлайн- с, когда продавец просит за товар ату либо полную оплату покупки, ;го связь с ним прекращается 130 хищений совершено с карт при помощи фишинговых ссылок, то есть ведущих на мошеннические сайты 110 мошенничеств совершено под видом торгов на биржевых платформах 103 мошенничества произошли по схеме «родственник попал в беду», когда требуют крупную сумму для родственника, который якобы попал в трудную ситуацию 859 — остальные виды IT -мошенничеств *по данным на 1 декабря 2022 года Прим. ред.). Оператор представлялся В апреле 2022-го бойцы Росгвардии обнаружили в Бердянске кол-центр мошенников с документами и жёсткими дисками. Удалось установить сеть из более чем 3 000 офисов. Преступники с помощью IP -телефонии использовали подменные номера российских телефонных операторов. Базы данных покупались в даркнете (нелегальный интернет. сотрудником банка или полицейским, по специальной схеме обрабатывал жертву, чтобы та отправила деньги подставному лицу, дропу. Тот обналичивал средства. Потом деньги переводились на биткоин-кошельки, доступ к которым был у руководителей преступной группы. Транзакций совершали несколько, чтобы сильнее запутать цепочку. Деньги шли на финансирование вооружённых сил Украины. После начала СВО службы безопасности российских банков зафиксировали полную остановку телефонного конвейера по отъёму денег. Но уже через месяц снова начался рост звонков россиянам. Сейчас мошеннические кол-центры действуют из центра и с запада Украины работающих против граждан РФ. там находится 90% кол-центров, 319 преступлений под видом звонков от якобы сотрудников банка или силовиков, когда мошенники требуют перевести деньги на «безопасный счёт» 17 мошенников,причастных к 50 преступлениям, задержали 591 преступление раскрыли, материалы передали в суд ПРЕСТУПНАЯ КАПЛЯ Дроп (от английского drop — «капля») — человек, которого используют мошенники. На его банковскую карту переводят средства, добытые преступным путём. Затем он их обналичивает, передаёт другим лицам и получает процент со сделки. Дропов используют, чтобы не засветить самого кибермошенника. Некоторые осознанно соглашаются на такую работу, но мошенники могут и шифроваться. Как понять, что вас вовлекают в нелегальные схемы: — рассматриваются соискатели без образования и опыта; — работа связана с переводом либо обналичиванием денег; — полная удалённая занятость, не нужно являться в офис для оформления документов; — предлагают большие суммы денег за несколько часов работы. Дроп — это «низшее» звено преступной сети, на которое правоохранители выходят в первую очередь. Он соучастник преступления, за которое по УК России грозят штрафы, конфискация имущества и лишение свободы.