Липецкая газета. 2009 г. (г. Липецк)

№ 68-69/23446-23447/ 7 АПРЕЛЯ 2009 6 ЛИПЕЦКАЯ ГАЗЕТА БУХГАЛТЕРСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ Банковская отчетность Код территории по ОКАТО Код кредитной организации (филиала) по ОКПО основной государственный регистрационный номер регистрационный номер (/порядковый номер) БИК 42 09156011 1024800001852 1242 044206704 БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на «01» января 2009 г. Кредитной организации Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк» (ОАО «Липецккомбанк») (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование) Почтовый адрес 398600 г. Липецк, ул. Интернациональная, 8 Код формы 0409806 Квартальная/Годовая (тыс.руб.) Номер п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года 1 2 3 4 I.АКТИВЫ 1 Денежные средства 1 055 408 985 408 2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 773 392 2 680 653 2.1 Обязательные резервы 22 336 215 306 3 Средства в кредитных организациях 2 525 372 599 552 4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 41 973 1 040 947 5 Чистая ссудная задолженность 9 957 010 9 687 692 6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 752 536 239 6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 39 7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 0 0 8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 390 512 317 478 9 Прочие активы 293 256 293 002 10 Всего активов 15 789 459 15 604 971 II.ПАССИВЫ 11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 205 000 0 12 Средства кредитных организаций 638 891 130 039 13 Средства клиентов (некредитных организаций) 12 087 998 13 894 197 13.1 Вклады физических лиц 5 711 370 5 327 325 14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0 15 Выпущенные долговые обязательства 1 529 906 350 105 16 Прочие обязательства 196 059 102 924 17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 54 358 44 057 18 Всего обязательств 14 712 212 14 521 322 III.ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ 19 Средства акционеров (участников) 312 563 312 563 20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0 21 Эмиссионный доход 325 631 325 631 22 Резервный фонд 75 363 75 363 23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи -104 324 0 24 Переоценка основных средств 10 547 10 937 25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 361 905 230 546 26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 95 562 128 609 27 Всего источников собственных средств 1 077 247 1 083 649 IV.ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 28 Безотзывные обязательства кредитной организации 1 861 155 2 165 844 29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 165 205 247 220 Генеральный директор О.Н. Митрохина Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова М.П. Исполнитель Г.В. Илюнькина Телефон: 329-270 «14» января 2009 г. Банковская отчетность Код территории по ОКАТО Код кредитной организации (филиала) по ОКПО основной государственный регистрационный номер регистрационный номер (/порядковый номер) БИК 42 09156011 1024800001852 1242 044206704 ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2008 г. Наименование кредитной организации Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк» (ОАО «Липецккомбанк») Почтовый адрес 398600 г. Липецк, ул. Интернациональная, 8 Код формы 0409807 Квартальная/Годовая (тыс.руб.) Номер п/п Наименование статьи Данные за отчетный период Данные за соответствующий период прошлого года 1 2 3 4 1 Процентные доходы, всего, в том числе: 1 807 036 1 474 936 1.1 От размещения средств в кредитных организациях 127 799 118 276 1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 1 601 493 1 274 999 1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0 1.4 От вложений в ценные бумаги 77 744 81 661 2 Процентные расходы, всего, в том числе: 990 869 779 224 2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 42 942 20 103 2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 834 677 729 659 2.3 По выпущенным долговым обязательствам 113 250 29 462 3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 816 167 695 712 4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: -302 992 -326 737 4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам -13 840 0 5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 513 175 368 975 6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток -18 333 0 7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 1 229 54 908 8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 82 986 9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 26 130 48 100 10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 3 794 -566 11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 84 3 068 12 Комиссионные доходы 310 301 224 381 13 Комиссионные расходы 15 463 6 271 14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0 15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 1 565 16 Изменение резерва по прочим потерям -15 256 -10 506 17 Прочие операционные доходы 15 429 21 067 18 Чистые доходы (расходы) 821 090 787 707 19 Операционные расходы 565 805 427 772 20 Прибыль (убыток) до налогообложения 255 285 359 935 21 Начисленные (уплаченные) налоги 81 957 101 318 22 Прибыль (убыток) после налогообложения 173 328 258 617 23 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: 77 766 130 008 23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов 77 766 130 008 23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда 0 0 24 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 95 562 128 609 Генеральный директор О.Н. Митрохина Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова М.П. Исполнитель Г.В. Илюнькина Телефон: 329-270 «14» января 2009 г. Банковская отчетность Код территории по ОКАТО Код кредитной организации (филиала) по ОКПО основной государственный регистрационный номер регистрационный номер (/порядковый номер) БИК 42 09156011 1024800001852 1242 044206704 ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года Кредитной организации Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк» (ОАО «Липецккомбанк») (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование) Почтовый адрес 398600 г. Липецк, ул. Интернациональная, 8 Код формы 0409808 Квартальная Номер п/п Наименование показателя Данные на начало отчетного периода Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период Данные на соответствующую дату отчетного периода 1 2 3 4 5 1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе: 1 372 047 96 593 1 468 640 1.1 Уставный капитал кредитной организации, в том числе: 312 563 - 312 563 1.1.1 Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 311 896 - 311 896 1.1.2 Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 667 - 667 1.1.3 Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций - - - 1.2 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) - - - 1.3 Эмиссионный доход 325 631 - 325 631 1.4 Резервный фонд кредитной организации 75 363 - 75 363 1.5 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): 359 155 98 312 457 467 1.5.1 прошлых лет 230 546 131 359 361 905 1.5.2 отчетного года 128 609 -33 047 95 562 1.6 Нематериальные активы - - - 1.7 Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости 364 576 121 106 485 682 1.8 Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы - - - 2 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) 10,0 X 10,0 3 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) 11,9 X 11,5 4 Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 750 839 314 687 1 065 526 4.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 702 763 300 200 1 002 963 4.2 по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 4 019 4 186 8 205 4.3 по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам 44 057 10 301 54 358 4.4 под операции с резидентами офшорных зон - - - Раздел «Справочно»: 1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего , в том числе вследствие: 1.1. выдачи новых ссуд ; 1.2. изменения качества ссуд ; 1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России ; 1.4. иных причин . 2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего , в том числе вследствие: 2.1. списания безнадежных ссуд ; 2.2. погашения ссуд ; 2.3. изменения качества ссуд ; 2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России ; 2.5. иных причин . Генеральный директор О.Н. Митрохина Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова М.П. Исполнитель Т.С. Зинченко Телефон: 329-325 «14» января 2009 г. Банковская отчетность Код территории по ОКАТО Код кредитной организации (филиала) по ОКПО основной государственный регистрационный номер регистрационный номер (/порядковый номер) БИК 42 09156011 1024800001852 1242 044206704 СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года Кредитной организации Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк» (ОАО «Липецккомбанк») (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование) Почтовый адрес 398600 г. Липецк, ул. Интернациональная, 8 Код формы 0409813 Квартальная Номер п/п Наименование показателя Норма- тивное значение Фактическое значение на отчетную дату на предыдущую отчетную дату 1 2 3 4 5 1 Достаточность собственных средств (капитала) банка (H1) 10 11,5 11,9 2 Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) 15 97,71 74,2 3 Показатель текущей ликвидности банка (Н3) 50 92,82 80,3 4 Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) 120 59,68 89,8 5 Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) 25 Максимальное Минимальное 24,62 0,83 Максимальное Минимальное 21,65 0,61 6 Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) 800 567,11 520,8 7 Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) 50 0 1,6 8 Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) 3 2,3 2,4 9 Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (H12) 25 0 0 10 Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) 11 Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам— участникам расчетов на завершение расчетов (H16) 12 Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов — участников расчетов (Н16.1) 13 Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (H17) 14 Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) 15 Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации—эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) Генеральный директор О.Н. Митрохина Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова М.П. Исполнитель Т.С. Зинченко Телефон: 329-325 «14» января 2009 г. Банковская отчетность Код территории по ОКАТО Код кредитной организации (филиала) по ОКПО основной государственный регистрационный номер регистрационный номер (/порядковый номер) БИК 42 09156011 1024800001852 1242 044206704 СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ (публикуемая форма) за 2008 год Кредитной организации Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк» (ОАО «Липецккомбанк») (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование) Почтовый адрес 398600 г. Липецк, ул. Интернациональная, 8 Код формы 0409814 Годовая (тыс. руб.) Номер п/п Наименование статей Денежные потоки за отчетный период Денежные потоки за предыдущий отчетный период 1 2 3 4 1 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности 1.1 Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: 619 271 581 676 1.1.1 Проценты полученные 1 764 253 1 374 383 1.1.2 Проценты уплаченные -899 716 -681 035 1.1.3 Комиссии полученные 310 301 220 195 1.1.4 Комиссии уплаченные -15 463 -6 271 1.1.5 Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи 6 803 97 692 1.1.6 Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0 1.1.7 Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой 29 758 48 100 1.1.8 Прочие операционные доходы 27 123 -22 043 1.1.9 Операционные расходы -531 718 -359 299 1.1.10 Расход/возмещение по налогу на прибыль -72 070 -90 046 1.2 Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: -2 401 155 1 680 105 1.2.1 Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России 192 970 5 128 1.2.2 Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 112 773 544 379 1.2.3 Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях -1 812 827 -71 240 1.2.4 Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности -857 372 -1 144 407 1.2.5 Чистый прирост/снижение по прочим активам 36 438 -97 423 1.2.6 Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России 205 000 0 1.2.7 Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций 508 852 -239 967 1.2.8 Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) -1 949 083 2 824 024 1.2.9 Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0 1.2.10 Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам 1 166 449 -140 849 1.2.11 Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам -4 355 460 1.3 Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) -1 781 884 2 261 781 2 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности 2.1 Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 0 -738 707 2.2 Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи» 337 343 0 2.3 Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0 2.4 Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения» 0 0 2.5 Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов -122 243 -104 512 2.6 Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов 160 4 893 2.7 Дивиденды полученные 84 3 068 2.8 Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) 215 344 -835 258 3 Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности 3.1 Взносы акционеров (участников) в уставный капитал 0 0 3.2 Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0 3.3 Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) 0 0 3.4 Выплаченные дивиденды -77 585 -245 774 3.5 Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) -77 585 -245 774 4 Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты -166 -566 5 Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов -1 644 291 1 180 183 5.1 Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года 3 450 755 2 270 572 5.2 Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года 1 806 464 3 450 755 Генеральный директор О.Н. Митрохина Главный бухгалтер С.Ю. Зубенкова М.П. Исполнитель Т.С. Зинченко Телефон: 329-325 «14» января 2009 г. По мнению аудиторской организации ЗАО «ЭНЕРДЖИ КОНСАЛТИНГ/Аудит», бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитной организации ОАО «Липецккомбанк» отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение ОАО «Липецккомбанк» на 31 декабря 2008 года и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2008 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки бухгалтерской (финансовой) отчетности. наименование аудиторской организации — ЗАО «ЭНЕРДЖИ КОНСАЛТИНГ/Аудит» лицензия —№ Е 000237 дата предоставления лицензии — 20 мая 2002 года срок действия лицензии — 19 мая 2012 года наименование органа, выдавшего лицензию — Министерство финансов РФ фамилия, имя, отчество руководителя — Румянцева Т.Г. фамилия, имя, отчество лица, заверившего публикуемую отчетность — Телегина Е.А. должность — Старший менеджер документ, подтверждающий полномочия — Устав «ЭНЕРДЖИ КОНСАЛТИНГ/Аудит» лица, заверившего публикуемую отчетность номер и дата квалификационного аттестата аудитора на право —№ К 014122 от 30.03.2004 осуществления аудиторской деятельности в области банковского аудита